Blanchiment d’argent et financement du terrorisme: 8.103 dossiers traités par l’ANRF en 2024

Selon le rapport annuel 2024, cette dynamique reflète l’accélération continue du rythme d’émission des déclarations de soupçon, illustrant l’ampleur des efforts déployés tant en matière d’enquêtes financières que de sensibilisation et de formation des différents intervenants du dispositif LBC/FT.

Entre 2018 et 2024, le rapport met en évidence une croissance marquée des déclarations de soupçon traitées, signe de la montée en puissance et de l’efficacité du dispositif national. Cette évolution traduit une compréhension plus précise des risques émergents, la prise en compte des nouvelles menaces et le renforcement continu des capacités de détection, d’analyse et de suivi des tendances.

L’Autorité souligne son rôle central dans l’écosystème LBC/FT: gestion efficiente des enquêtes financières, coordination de la préparation des rapports d’évaluation et de suivi, conduite de l’évaluation nationale des risques, traitement des dossiers opérationnels, analyse stratégique, coordination nationale et consolidation de la coopération internationale.

Côté secteurs déclarants, le secteur financier — en particulier le secteur bancaire — demeure prédominant. En 2024, il a représenté 60,89 % des déclarations reçues, confirmant son rôle clé dans la détection précoce des opérations suspectes et le renforcement du dispositif de prévention.

Les déclarations spontanées ont également fortement progressé en 2024 : 90 déclarations, soit +87,50 % sur un an, principalement en provenance du Parquet général et du ministère des Affaires étrangères. Sur la période 2018-2024, le Parquet général, le ministère des Affaires étrangères et l’Office des changes ont adressé le plus grand nombre de déclarations spontanées à l’Autorité, représentant respectivement 40,31 %, 17,78 % et 10,27 % du total.

Les enquêtes financières parallèles sont, elles aussi, en hausse : 1 260 demandes reçues en 2024 contre 972 en 2023, témoignant du recours croissant à cet outil au service des investigations judiciaires.

S’agissant des demandes d’informations, l’Autorité a émis 182 074 demandes relatives aux comptes et 97 408 relatives aux opérations en 2024, confirmant l’ampleur de l’activité analytique et opérationnelle menée dans le cadre de ses missions de contrôle et d’investigation.

Ces résultats confirment la montée en puissance du dispositif national de prévention et de répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.